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本公司目前開放複委託定期定額之投資標的僅限於美股,因為美股流動性較佳,且能提供低於1股的零碎股票交易;在考量市場熱門程度及客戶需求後,本公司精選約157檔美股(包含ETF)提供定期定額交易服務。客戶可於交易網頁瀏覽目前有開放定期定額交易的美股清單。原則上以S&P 500成分股、Nasdaq 100成分股、DowJone 30成分股及不具槓桿或放空效果之美股掛牌指數股票型基金(ETF)為限。
申購美股定期定額若有綁定兆豐銀行(或中國信託銀行)台幣帳戶交割,即可以用台幣帳戶做為複委託定期定額之扣款帳戶。如客戶複委託帳戶只有綁定兆豐銀行(或中國信託銀行)外幣銀行帳戶交割,則定期定額僅得選擇以外幣帳戶扣款,如果台幣外幣帳戶都有綁定,則均可使用作為扣款帳戶。
複委託定期定額係由兆豐證券依客戶指定日期等契約內容統一進行交易,於開盤後以該投資標的所有客戶指定之定期定額總金額在市場上買進,成交後依契約約定金額比例分配,並以整體成交均價作為每筆定期定額契約交易的成交價格,而一般複委託交易則是以客戶欲買進標的之股數所做的委託下單,與以金額方式委託下單不同。
複委託定期定額庫存之賣出,可以進行盤中即時交易,但如果委託賣出股數非整股則可以指定賣出價格或市價賣出。如遇投資標有優惠認股權分配、紅利分配、股息和其他報酬支付、或回購計畫中的出價等,兆豐證券將代客戶依發行公司活動之預設選項作為意見表達,不另通知或徵詢客戶意見。
複委託定期定額採用每日一價的方式進行買進交易,但當多筆定期定額庫存累積達一定量(1股以上)後,兆豐證券提供客戶申請整股轉撥,透過整股轉撥,將1股以上之指定股數轉撥到一般整股庫存。整股轉撥須在下午4:00前送出申請視為當日有效單,逾時為次日單。
目前複委託定期定額可指定日期包含每月8日/18日/28日。舉例來說:若客戶指定8日(當日如非美股交易日,則順延之),則當天上午11:00後,系統將陸續圈存客戶帳上現金,並於當天晚上美股開盤後進行交易,隔一營業日再依據交易結果從客戶指定的扣款銀行帳戶扣款,庫存轉入後客戶便可於定期定額庫存查詢到庫存增加。(以實際作業時間為主)。
複委託定期定額以外幣帳戶做扣款帳戶者,目前僅提供以美元做扣款及交割。
兆豐證券將彙總當天就各標的之定期定額全部委託買進金額,於開盤後進行交易,成交價格為本公司以交易當日全部成交數量及成交金額之加權平均價格,投資人不得以當日交易市場有更佳之成交價格,而主張不以上述加權平均價格為成交價格。
複委託定期定額以預先圈存款項方式進行,兆豐證券將於客戶指定買進日上午11:00後依據定期定額契約圈存款項,並於當日美股市場開盤進行交易,隔日扣款。台股定期定額於交易當日扣款;基金定期定額同樣為申購當日扣款。三者扣款規則有所不同。
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